디지털 보험영업은 현대 사회에서 점점 더 중요해지고 있습니다.

위기의 시대, 기회는 어디에 있는가?

“보험은 안 망합니다. 하지만 설계사는 정리됩니다.” 디지털 전환의 물결 속에서 대체되고 있는 대상은 다름 아닌 ‘사람’입니다. 이 변화 속에서 보험 설계사로 남기 위해, 무엇을 준비해야 할까요? 지금부터 디지털 시대 속 보험 설계사의 3가지 핵심 생존 조건을 소개합니다.

1. 디지털 이해력: 고객과 소통의 방식이 바뀌었다

전화 영업 시대는 끝났습니다. 이제 고객은 블로그, 유튜브, 인스타그램, 카카오채널 등을 통해 먼저 정보를 습득합니다. 이를 통해 상담으로 연결되는 흐름을 이해하고, 디지털 기술을 기반으로 생산성을 높이는 것이 필수입니다.

앞서가는 설계사에게 필요한 도구는 무엇일까요? GPT를 활용한 상품 설명 작성, Canva를 이용한 카드뉴스 제작, Notion AI로 제안서를 자동화하는 등의 접근이 필요합니다.

💡 강력 팁: 카카오채널을 이용해 자동 응답기를 만들거나, 챗GPT를 활용한 상품 설명 텍스트를 작성해보세요. 콘텐츠 자동화는 시간 관리뿐 아니라 현업 효율성을 극대화할 수 있습니다.

2. 신뢰 기반의 고객 관리: 콘텐츠와 대화가 신뢰를 만든다

보험 계약은 신뢰로 성사됩니다. 디지털 환경에서 신뢰는 ‘콘텐츠’로 쌓입니다. 리모델링 영업, 즉 기존 고객의 업셀링과 유지 능력이 바로 경쟁력입니다.

상담 후에도 지속성을 유지해야 계약 유지율을 높일 수 있습니다. 예를 들어, 계약후 몇 개월마다 리포트를 발송하거나, 생일 알림 문자를 자동으로 전송하는 시스템을 활용해 고객에게 ‘잊히지 않는 설계사’로 자리매김할 수 있습니다.

💡 팁: ‘계약 후 6개월 리포트’라는 명목으로 리마인딩 콘텐츠를 정기적으로 발송하세요. 고객이 참여하고 신뢰를 느낄 수 있는 커뮤니케이션의 기회가 될 것입니다.

3. 퍼스널 브랜딩: 설계사도 콘텐츠 생산자다

고객은 단순히 상품만 구매하지 않습니다. ‘브랜드 있는 사람’에게 신뢰를 맡긴다는 점을 기억하세요. 유튜브, 블로그, 인스타그램에서 자신의 독특한 톤과 포지셔닝을 구축하세요.

예를 들어, “직장인 건강보험 전문가” 또는 “20대 실손/운전자 보험 전문 설계사”처럼 명확한 타겟팅이 필요합니다.

💡 팁: “매월 3건 이상의 유입을 만드는 블로그 영업 노하우”라는 사례를 콘텐츠에 담아 고객에게 자신감을 심어주세요. 실적 기반의 콘텐츠는 무엇보다 신뢰를 키워줍니다.

디지털 보험영업 고객에게 미치는 영향

디지털 전환은 단순한 변화가 아니라 필수적인 생존 조건입니다. 효율적인 도구와 접근법을 통해, 귀하의 업무를 보다 최적화된 환경에서 이끌 수 있습니다. 따라서 위 3가지 전략을 실천하며 디지털 시대에서 확실한 경쟁력을 구축하세요.

디지털 보험영업 : 빠르게 적응하는 사람이 이기는 시대

“AI가 설계사를 대체하지는 않지만, AI를 잘 쓰는 설계사는 그렇지 않은 설계사를 대체할 겁니다.” 지금은 특정 것을 ‘잘하는 사람’보다 변화를 ‘빠르게 적응하는 사람’이 성공하는 시대입니다. 이 글이 당신의 2025년을 준비하는 데 작은 나침반이 되기를 바랍니다.

디지털 전환 시대, 보험 설계사의 생존 전략: 당신의 선택은?